“與一季度相比，二季度以來廣東金融運(yùn)行形勢(shì)發(fā)生了一些積極變化。”29日下午，人民銀行廣州分行副行長(zhǎng)陳玉海在2022年上半年廣東省金融運(yùn)行形勢(shì)新聞發(fā)布會(huì)上介紹。

上半年，廣東社會(huì)融資規(guī)模增量達(dá)2.5萬(wàn)億元，同比多增2954億元;對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的本外幣貸款增加1.6萬(wàn)億元，占社會(huì)融資規(guī)模的比重為64%;制造業(yè)貸款增加3936億元，同比多增1903億元，增量創(chuàng)下歷史新高。

據(jù)陳玉海介紹，今年以來，該行認(rèn)真落實(shí)穩(wěn)經(jīng)濟(jì)一攬子政策措施，加大穩(wěn)健的貨幣政策實(shí)施力度，引導(dǎo)金融系統(tǒng)持續(xù)增加對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金支持，優(yōu)化信貸投向結(jié)構(gòu)，降低綜合融資成本，提升金融服務(wù)質(zhì)效，為穩(wěn)住宏觀經(jīng)濟(jì)大盤營(yíng)造了良好的金融環(huán)境。

看總量??

社融增量同比增2954億元

從總量看，隨著各項(xiàng)穩(wěn)經(jīng)濟(jì)政策的落實(shí)落細(xì)，廣東信貸總量穩(wěn)定增長(zhǎng)，流動(dòng)性保持合理充裕。今年上半年，廣東社會(huì)融資規(guī)模增量達(dá)2.5萬(wàn)億元，同比多增2954億元。6月末，廣東本外幣貸款余額23.9萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)12.3%，增速比一季度末提高0.3個(gè)百分點(diǎn);存款余額31.3萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9.7%，增速比一季度提高0.6個(gè)百分點(diǎn)。

“社會(huì)融資規(guī)模和貨幣信貸總量繼續(xù)保持平穩(wěn)較快增長(zhǎng)，適度高于同期廣東經(jīng)濟(jì)名義增速，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金支持保持合理充裕，體現(xiàn)了逆周期調(diào)控的政策要求，為對(duì)沖經(jīng)濟(jì)下行壓力、托底經(jīng)濟(jì)渡過難關(guān)、穩(wěn)住宏觀經(jīng)濟(jì)大盤提供了有力支持。”陳玉海解讀道。

同時(shí)，廣東社會(huì)融資規(guī)模、信貸總量增長(zhǎng)速度明顯加快，增長(zhǎng)的穩(wěn)定性明顯增強(qiáng)。數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，廣東社會(huì)融資規(guī)模同比多增2954億元，其中二季度同比多增1596億元，占54%，呈擴(kuò)大態(tài)勢(shì)。廣東本外幣貸款二季度各月份都實(shí)現(xiàn)同比多增，當(dāng)季同比多增1280億元，貸款增速逐月回升，二季度末達(dá)到12.3%，比一季度末高0.3個(gè)百分點(diǎn)，比全國(guó)高1.5個(gè)百分點(diǎn)，差距比一季度末擴(kuò)大0.4個(gè)百分點(diǎn)。存款增長(zhǎng)也有所加快，二季度末增速為9.7%，比一季度末上升0.6個(gè)百分點(diǎn)。

對(duì)此，陳玉海表示：“社會(huì)融資規(guī)模和存貸款是金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)資金支持的總量指標(biāo)，它的增加對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)會(huì)產(chǎn)生正面效應(yīng)，同時(shí)也向市場(chǎng)釋放出流動(dòng)性得到保障的明顯信號(hào)。”

看結(jié)構(gòu)??

對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放貸款占比64%

從結(jié)構(gòu)上看，金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度正持續(xù)加大。上半年，廣東對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的本外幣貸款增加1.6萬(wàn)億元，占社會(huì)融資規(guī)模的比重為64%。此外，金融資源正向重點(diǎn)領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)和受疫情影響嚴(yán)重群體傾斜。

上半年，廣東制造業(yè)貸款增加3936億元，同比多增1903億元，增量創(chuàng)下歷史新高。基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)14%。科技型中小企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)、專精特新“小巨人”企業(yè)貸款余額同比分別增長(zhǎng)29.7%、24.5%和68.4%。綠色貸款余額同比增長(zhǎng)58.9%。

普惠小微貸款增速比一季度末提高0.5個(gè)百分點(diǎn)，涉農(nóng)貸款增速比一季度末提高1.4個(gè)百分點(diǎn)，制造業(yè)貸款增速比一季度末提高2.6個(gè)百分點(diǎn)，單位中長(zhǎng)期貸款和基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)貸款增速止跌回升，當(dāng)季分別同比多增693億元和164億元。科技創(chuàng)新企業(yè)和綠色貸款也都繼續(xù)保持較快增長(zhǎng)。

這與二季度以來，國(guó)務(wù)院和省委、省政府及時(shí)出臺(tái)穩(wěn)經(jīng)濟(jì)一攬子政策措施，人民銀行明顯加大穩(wěn)健的貨幣政策實(shí)施力度密不可分。陳玉海表示，6月份以來，全國(guó)和廣東工業(yè)、消費(fèi)、出口、就業(yè)等主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)企穩(wěn)向好，這說明金融逆周期調(diào)節(jié)助企紓困和穩(wěn)經(jīng)濟(jì)的政策效果正在顯現(xiàn)，金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金支持合理充裕、精準(zhǔn)有效。

看價(jià)格??

企業(yè)融資成本繼續(xù)下降

自2019年8月20日貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率(LPR)公布以來，1年期LPR利率已調(diào)整7次，5年期以上LPR利率已調(diào)整5次。目前，1年期LPR為3.7%，5年期以上LPR為4.45%。

陳玉海表示，人行廣州分行有效發(fā)揮LPR改革效能和指導(dǎo)作用，引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)跟隨LPR下調(diào)繼續(xù)降低貸款利率。數(shù)據(jù)顯示，6月份，廣東商業(yè)銀行新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為3.89%，同比下降0.5個(gè)百分點(diǎn);其中，小微企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為4.35%，同比下降0.41個(gè)百分點(diǎn)。

與此同時(shí)，廣東銀行機(jī)構(gòu)繼續(xù)減免賬戶、支付、票據(jù)、ATM跨行取現(xiàn)等7大類17項(xiàng)服務(wù)手續(xù)費(fèi)，上半年累計(jì)減免手續(xù)費(fèi)約9.5億元，惠及小微企業(yè)和個(gè)體工商戶近830萬(wàn)戶。

記者留意到，由于票據(jù)利率今年以來下降明顯，有利于降低企業(yè)融資成本，企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票的積極性明顯提高。數(shù)據(jù)顯示，上半年未貼現(xiàn)銀行承兌匯票增加1154億元，同比多增2109億元。“從行業(yè)結(jié)構(gòu)看，廣東銀行承兌匯票高度集中于制造業(yè)和批發(fā)零售業(yè)，這兩個(gè)行業(yè)所簽發(fā)的銀行承兌匯票，占全省銀行承兌匯票余額和增量的九成左右。”人民銀行廣州分行調(diào)查統(tǒng)計(jì)處處長(zhǎng)汪義榮表示。

延伸

將適時(shí)拓寬“跨境理財(cái)通”深度廣度

到今年9月，粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”將滿周歲。陳玉海在發(fā)布會(huì)上表示，將適時(shí)拓寬“跨境理財(cái)通”、FT賬戶等試點(diǎn)的深度和廣度。促進(jìn)境內(nèi)外規(guī)則、制度和市場(chǎng)的全面對(duì)接，推動(dòng)粵港澳金融合作再上新臺(tái)階。

數(shù)據(jù)顯示，截至2022年6月末，粵港澳大灣區(qū)有30851位個(gè)人投資者參與了試點(diǎn)。其中，北向通20906人，南向通9945人，其中港澳居民業(yè)務(wù)辦理更加積極。試點(diǎn)8個(gè)多月以來，累計(jì)辦理“跨境理財(cái)通”相關(guān)資金匯劃11234筆，金額11.1億元。其中南向通3395筆，金額7.1億元，北向通7839筆，金額4億元。

“跨境理財(cái)通”試點(diǎn)以來一直保持較高熱度，目前運(yùn)行平穩(wěn)。目前，粵港澳三地超過60家銀行參與試點(diǎn)，覆蓋大多數(shù)銀行機(jī)構(gòu);試點(diǎn)涵蓋主要的中低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，包括存款類產(chǎn)品、基金類產(chǎn)品、債券類產(chǎn)品等。

人民銀行廣州分行跨境辦處長(zhǎng)陳威表示，下一步，該行將繼續(xù)推動(dòng)“跨境理財(cái)通”健康發(fā)展，并開展更多金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)。一方面，擴(kuò)大宣傳讓更多投資者享受政策紅利，優(yōu)化流程促進(jìn)業(yè)務(wù)辦理便利化，引導(dǎo)更多銀行參與試點(diǎn)并利用金融科技完善服務(wù)，聯(lián)合境內(nèi)外監(jiān)管部門共同加強(qiáng)投資者保護(hù)。另一方面，拓寬“跨境理財(cái)通”的深度和廣度，結(jié)合市場(chǎng)需求探索更多跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新，為金融市場(chǎng)互聯(lián)互通、資本項(xiàng)目可兌換積累經(jīng)驗(yàn)。

關(guān)鍵詞： 人民銀行 個(gè)體工商戶 小微企業(yè) 工業(yè)貸款