??5月10日，中字頭回落，中國(guó)銀河股價(jià)跌停，中國(guó)銀行跌5%，意味著中特估開(kāi)始做頂，所以我們昨天特別提醒大家中字頭追漲風(fēng)險(xiǎn)，已經(jīng)不宜買(mǎi)入是對(duì)的。除了新能源車(chē)還有看點(diǎn)，市場(chǎng)整體熱點(diǎn)比較散，AI公司還是有所回落，科技周期熱點(diǎn)切換。今天圍繞一些市場(chǎng)熱點(diǎn)來(lái)聊聊幾個(gè)短期投資機(jī)會(huì)。

(資料圖)

首先，市場(chǎng)最熱的點(diǎn)是國(guó)六B排放標(biāo)準(zhǔn)出臺(tái)，舊標(biāo)準(zhǔn)庫(kù)存賣(mài)到年底。從表面看，這個(gè)政策對(duì)燃油汽車(chē)企業(yè)沒(méi)有影響，因?yàn)檐?chē)企已經(jīng)提前過(guò)渡到新標(biāo)準(zhǔn)，但事實(shí)上還是有的，因?yàn)檎哚尫帕顺掷m(xù)限制燃油車(chē)發(fā)展的信號(hào)，這也是新能源車(chē)崛起的原因。

投資人也可以從消費(fèi)者需求選擇角度出發(fā)，如果國(guó)家大政策方向是不斷的推動(dòng)節(jié)能減排，那么很可能最終的落點(diǎn)就是新能源汽車(chē)全面替代燃油車(chē)，那消費(fèi)者為什么選擇燃油車(chē)？介于新能源汽車(chē)領(lǐng)域當(dāng)前主要是鋰電動(dòng)車(chē)主導(dǎo)，所以毋庸置疑，長(zhǎng)期上看，傳統(tǒng)汽車(chē)企業(yè)要么轉(zhuǎn)型，要么倒閉。而今天充電樁的行情，也就很好理解了。

其次，短期可以關(guān)注芒果超媒和嗶哩嗶哩。為什么？所有娛樂(lè)新聞的背后都是經(jīng)濟(jì)信號(hào)，唱《極樂(lè)凈土》的美衣扎芽在《2023年浪姐》中得票非常高，幾乎一人超過(guò)了后面票數(shù)的總和，原因是二次元愛(ài)好者支持。個(gè)人對(duì)二次元沒(méi)有特別興趣，但對(duì)于娛樂(lè)事件代表流行文化切換，值得關(guān)注。這個(gè)事件延長(zhǎng)了《浪姐》IP的生命力，利好芒果超媒，但這也體現(xiàn)二次元強(qiáng)大號(hào)召力，而過(guò)去10年國(guó)內(nèi)二次元集中在嗶哩嗶哩。

極樂(lè)凈土音樂(lè)：MARiA?-?乘風(fēng)2023?第1期

對(duì)于芒果超媒，從傳統(tǒng)媒體角度切入到二次元領(lǐng)域，跨越了一些門(mén)檻，此次事件觸發(fā)了下載量，也站上了一個(gè)新的文化風(fēng)口。對(duì)于嗶哩嗶哩，說(shuō)明其這么多年社群運(yùn)營(yíng)非常成功。

巴菲特十大重倉(cāng)里面有暴雪，看好流媒體，看衰電影公司，這不是什么新鮮知識(shí)，但對(duì)于90多歲老人來(lái)說(shuō)，這個(gè)認(rèn)知提升是令人欽佩的。但對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的文化特征，巴菲特未必知曉，畢竟存在代溝。

流媒體和自媒體，不僅僅需要內(nèi)容IP，還需要社區(qū)生態(tài)，也就是如何增加有粘性的用戶(hù)。這點(diǎn)實(shí)際上b站在二次元群體上的長(zhǎng)期投入是有意義的。

雖然B站現(xiàn)在依然虧損，還有傳言說(shuō)UP主有停更，但B站社區(qū)環(huán)境當(dāng)前在諸多流媒體和自媒體平臺(tái)中還是非常獨(dú)特，無(wú)可取代。

最后，我們談一談數(shù)字人民幣。實(shí)際上之前對(duì)于數(shù)字人民幣我都是觀察為主，原因是對(duì)于數(shù)字人民幣對(duì)具體企業(yè)的影響尚不明確，相關(guān)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)不同，受到影響也各不相同。其中比較大爭(zhēng)議在于數(shù)字人民幣對(duì)支付寶和財(cái)付通的替代性。

從理論上說(shuō)，數(shù)字人民幣是貨幣，支付寶和財(cái)付通是支付工具，本質(zhì)不同，但數(shù)字人民幣通過(guò)數(shù)字錢(qián)包交易，是可以繞過(guò)支付第三方的，所以數(shù)字人民幣成功的話(huà)，的確是有影響的。

不過(guò)現(xiàn)階段數(shù)字人民幣主要防洗錢(qián)，使用也不夠方便，除了用掉幾個(gè)紅包，很少有人持續(xù)使用數(shù)字人民幣，所以對(duì)于支付寶和財(cái)付通影響并不是很大。我也傾向于認(rèn)為，數(shù)字人民幣未來(lái)的重頭戲應(yīng)該是在一些特殊場(chǎng)景中替代現(xiàn)金。這就好像馬斯克的星鏈，他不是解決通信問(wèn)題，而是在戰(zhàn)爭(zhēng)、災(zāi)害、偏遠(yuǎn)地區(qū)使用。

數(shù)字人民幣在有些支付場(chǎng)景中有優(yōu)勢(shì)，比如離線(xiàn)支付，比如躍過(guò)第三方支付機(jī)構(gòu)，減少支付收費(fèi)，比如國(guó)際收支中的大規(guī)模普及。當(dāng)前國(guó)際收支的便利性很低，日常我們覺(jué)得數(shù)字錢(qián)包麻煩，但在跨境支付領(lǐng)域，數(shù)字人民幣已經(jīng)算很方便的工具。

供參考的數(shù)字人民幣概念：

上游：格爾軟件、數(shù)字認(rèn)證、啟明星辰、綠盟科技、衛(wèi)士通（在定制化支付場(chǎng)景中的基礎(chǔ)軟件和安全防護(hù)）。

中游：長(zhǎng)亮科技、神州信息、高偉達(dá)、宇信科技（金融科技整體解決方案）。

下游：新國(guó)都、拉卡拉、移卡科技、廣電運(yùn)通（零售業(yè)和金融業(yè)的支付終端商，未來(lái)結(jié)合數(shù)字人民幣匹配支付場(chǎng)景）。

互聯(lián)網(wǎng)：支付寶和財(cái)付通（不會(huì)被替代，反而以自身金融技術(shù)能力，會(huì)和數(shù)字人民幣結(jié)合匹配新的支付場(chǎng)景）。

呂長(zhǎng)順（凱恩斯） 證書(shū)編號(hào)：A0150619070003。【以上內(nèi)容僅代表個(gè)人觀點(diǎn)，不構(gòu)成買(mǎi)賣(mài)依據(jù)，股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎】? ?????

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