緊跟國家戰略、客戶需求變化，國內私人銀行業持續迭代升級。日前，平安銀行披露的2022年半年報顯示，截至2022年6月末，其私人銀行達標客戶AUM余額1.55萬億元，較上年末增長10.5%；其中私行達標客戶7.49萬戶，較上年末增長7.5%，核心指標穩健增長。同時，平安私人銀行在客群細分經營、權益、產品、隊伍等方面持續升級，其去年初推出的頂級私行業務漸成發展新引擎，在業內首創的慈善規劃服務受到企業家群體的青睞。

頂級私行業務體系漸顯引擎作用

針對客戶需求越來越定制化、綜合化的特點，平安私人銀行在業內首創頂級私行業務體系，聚焦服務在平安銀行資產3000萬以上的超高凈值客群，打造平安家族辦公室、綜合金融方案、特色圈層拓展三大系列服務。

平安家族辦公室服務包括財務規劃、家族戰略、家族治理、專業咨詢四大系列，涵蓋投融資服務、家族財富傳承、家族成員發展規劃、家族企業戰略規劃、家族憲章等八大核心服務。

綜合金融方案側重董監高客群，整合平安銀行零售、對公板塊，以及平安集團子公司平安證券、平安信托等各類專業服務，滿足企業員工激勵、董監高投融資需求，提供企業治理數字平臺解決方案。

特色圈層拓展包括企業家圈層、慈善圈層等。平安私人銀行推出的企業家專屬服務平臺“企望會”已吸引超1.3萬企業家加入。

服務模式創新方面，平安私人銀行在業內首推“1+1+N”服務模式。第一個“1”是分行私人銀行家，以對接客戶日常服務的分行客戶經理為主。第二個“1”是頂級私行綜合顧問，針對客戶的多元化需求，由總部的人直接輔助分行的人對接客戶。“N”是來自平安集團內外部，涵蓋投資、融資、法稅、教育等等各個細分領域的專家團隊。該模式以總行分行更強聯動、一組專家的方式為客戶提供更有專屬感、尊享感的服務。

通過頂級私行業務體系，平安綜合金融優勢得以更充分地發揮，以今年我國眾多外貿企業面臨的匯率波動來說，平安私人銀行頂級私行引入對公板塊的匯率避險業務，同時提供家族信托服務，從風險規劃的角度來提升企業、家業的抗風險能力，幫助企業家在不確定性的環境中追求確定性。

推出1年多，頂級私行業務已在投融資、傳承業務、綜合金融模式方面累計落地、簽約規模近千億，并在家族辦公室服務、慈善規劃服務、企業家服務、員工激勵綜合金融服務等多個業務領域實現突破，形成標準化的業務營銷策略，并已聯動分行推廣復制。

四大王牌權益成為客戶服務軟實力

在構建全方位金融服務的同時，平安私人銀行在權益體系建設方面也走在了行業前列，并成為客戶服務的“軟實力”。當前已經形成“高端醫養、子女教育、慈善規劃、法稅籌劃”四大王牌權益，通過整合平安集團內外部專業資源，向客戶提供個性化定制方案和隨身顧問服務，實現對客戶的長期深度陪伴。

以高端醫養權益為例，依托平安集團大健康生態圈的高端醫療資源，打通外部國際一流醫療資源，為客戶提供名醫門診預約及陪診、名醫住院安排、三甲醫院體檢等“稀缺資源”。

作為業內首創的慈善規劃服務，平安私人銀行幫助客戶以更專業、更可持續的方式實現公益心愿。截至今年上半年，慈善規劃服務已為超100位客戶提供慈善服務咨詢、慈善主體設立、公益項目投向管理等服務，在全國帶動客戶公益捐贈超過5600萬元，涵蓋鄉村助學、社區發展、文化傳承、特殊人群、緊急救災等多個領域，落地了2021年度國內最大規模的單一個人委托慈善信托。

此外，平安私人銀行運營支持的“平安公益平臺”積極響應疫情救助號召，聯合中華社會救助基金會、“壹基金”上線抗疫項目，為受疫情影響的地區提供抗疫物資支持。近日，平安公益平臺還上線了大額捐贈項目，借助平臺便捷、高效的線上化服務，為捐贈人對接優質公益基金會、定制公益項目。

平安私人銀行相關負責人表示，近年來，公益慈善越來越受到高凈值人士的關注，平安私人銀行主動作為，響應國家號召，通過創新升級慈善規劃業務，在引導高凈值群體善心善用、助力其家族精神傳承的同時，為助推鄉村振興、共同富裕等國家戰略貢獻一份力量。

針對客戶的法律稅務、子女教育等需求，平安私人銀行從全市場尋找最匹配的優質解決方案；通過提前規劃，讓客戶子女贏得未來，增強篤定感；通過法稅籌劃，讓家族和企業更穩健、更可持續性發展。

這四大權益都是高凈值客群較為焦慮的問題，具有較強的專業性，需要高度定制和長期陪伴服務。平安私人銀行依托平安集團的綜合金融生態資源，將差異化的權益服務與金融解決方案打通，能夠一定程度確保客戶個人、家族、企業的綜合化需求得到一站式滿足。

夯實“鐵三角”，傳承類業務大增五成

產品、隊伍、客群“鐵三角”是私人銀行發展的基石，今年上半年，平安私人銀行持續夯實“鐵三角”。

產品能力打造上，平安私人銀行持續提升資產優選與產品甄別能力，豐富、優化產品貨架。在上半年市場疲軟行情下，公募基金代銷業務聚焦提升客戶規模，發力線上平臺，實現中長尾基礎客群的快速滲透，截至2022年6月末，代理非貨幣公募基金持倉客戶數較上年末增長43.9%；實現代理保險收入10.65億元，同比增長26.3%；實現代理理財收入4.24億元，同比增長29.3%；家族信托及保險金信托新設立規模316.47億元，同比增長57%。

就在近期，平安銀行作為銀行業唯一一家渠道，代銷了深交所首單保障性租賃住房公募REITs，1億額度當天售磬。此前，資管老將王國斌管理的泉果基金專戶產品（桃園一期）募集中，平安銀行的募集占比達到了15%。一方面，平安銀行的品牌實力和優質客戶受到頭部管理人的認可；另一方面平安銀行通過嚴選優質產品，提供陪伴式服務，受到客戶青睞。

半年報傳承業務大增的背后，是平安私人銀行針對客戶需求的不斷創新，持續引領行業。平安私人銀行聯合平安信托相繼推出雙被保人保單可裝入的家族信托；針對因為工作繁忙等原因不便開展投資決策的客戶，推出 “荃心”系列家族信托；針對有意愿發揮自己專長的專業投資者類客戶，推出保留投資權利的家族信托。

隊伍升級方面，平安私人銀行持續推進人才招聘，搭建階梯式能力培養計劃。依托“五位一體”賦能隊伍，全面貫徹資產配置服務理念，通過人機協同為客戶量身定制專業化、綜合化的資產配置服務，讓客戶經理的展業和服務更專業、更高效、更智能，提升客戶財富健康度。

秉承中國平安"專業創造價值"的核心文化理念和"專業，讓生活更簡單"的品牌口號，平安私人銀行圍繞著高凈值客戶多元化需求，不斷打磨與提升服務能力，拓展服務邊界，最終的落腳點是以金融機構的擔當服務實體、滿足人民對美好生活的向往。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

關鍵詞：