中新經(jīng)緯10月28日電 (魏薇)28日，銀保監(jiān)會一口氣開出四張大額罰單，直指理財業(yè)務(wù)。從罰款金額來看，總金額高達1040萬元，其中興業(yè)銀行(行情601166,診股)、建設(shè)銀行(行情601939,診股)、農(nóng)業(yè)銀行(行情601288,診股)分別被罰款450萬元、200萬元和150萬元；作為農(nóng)業(yè)銀行的理財子公司，農(nóng)銀理財被罰240萬元。

具體來看，在四張罰單中，金額最大的是興業(yè)銀行，其理財業(yè)務(wù)存在五項違法違規(guī)行為包括老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈；未按規(guī)定開展理財業(yè)務(wù)內(nèi)部審計；同業(yè)理財產(chǎn)品未持續(xù)壓降；單獨使用區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績比較基準和理財托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨立性原則要求。

建設(shè)銀行理財業(yè)務(wù)存在一項違法違規(guī)行為，即老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈。

(相關(guān)資料圖)

農(nóng)業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)存在兩項違法違規(guī)行為，包括作為托管機構(gòu)，存在未及時發(fā)現(xiàn)理財產(chǎn)品投資集中度超標情況；理財托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨立性原則要求，操作管理不到位。

此外，農(nóng)銀理財也被開出百萬罰單，其涉及的違法違規(guī)行為包括六項：一是公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；二是全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30；三是開放式公募理財產(chǎn)品持有高流動性資產(chǎn)比例不達標；四是開放式公募理財產(chǎn)品杠桿水平超標；五是同業(yè)理財產(chǎn)品未持續(xù)壓降；六是突出使用絕對數(shù)值展示業(yè)績比較基準。

招聯(lián)金融首席研究員董希淼對中新經(jīng)緯分析稱，公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超標、理財產(chǎn)品杠桿水平超標、高流動性資產(chǎn)比例不達標等問題，主要是影響理財產(chǎn)品流動性和穩(wěn)健性。近年來，隨著理財產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型加快，理財產(chǎn)品與金融市場以及其他資管產(chǎn)品的關(guān)聯(lián)增多，對產(chǎn)品流動性和穩(wěn)健性管理提出更高。

“理財子公司應(yīng)增強合規(guī)意識和風(fēng)險意識，加快違規(guī)問題整改，確保理財產(chǎn)品研發(fā)、銷售等全流程符合制度規(guī)則的要求，推動銀行理財健康可持續(xù)發(fā)展。”董希淼表示。

作為農(nóng)銀理財?shù)耐泄軝C構(gòu)，農(nóng)業(yè)銀行也一同被處罰。董希淼認為，托管機構(gòu)應(yīng)勤勉盡職，堅持獨立托管，發(fā)揮好托管機構(gòu)的風(fēng)險防線作用。下一步，應(yīng)進一步建立第三方獨立托管制度，理財產(chǎn)品托管應(yīng)由母行之外的第三方進行獨立托管，更好地防范理財產(chǎn)品經(jīng)營風(fēng)險，保護好投資者合法權(quán)益。

今年5月，銀保監(jiān)會對中銀理財、光大理財進行處罰，這也是首次對理財子公司開出罰單，中國銀行(行情601988,診股)、光大銀行(行情601818,診股)分別作為上述兩家理財子公司的托管機構(gòu)，也受到處罰。

在董希淼看來，本次再次開出罰單，這表明對理財公司和理財業(yè)務(wù)的監(jiān)管進入常態(tài)化階段。監(jiān)管部門將重在加強制度規(guī)則檢查和執(zhí)行，確保相關(guān)制度辦法落到實處，推動理財子公司規(guī)范有序經(jīng)營，促進理財業(yè)務(wù)和理財市場健康發(fā)展、行穩(wěn)致遠，更好地保護投資者合法權(quán)益。(更多報道線索，請聯(lián)系本文作者魏薇：vivi1257@163.com)(中新經(jīng)緯APP)

(文中觀點僅供參考，不構(gòu)成投資建議，投資有風(fēng)險，入市需謹慎。)

責(zé)任編輯：李中元

關(guān)鍵詞： 1040萬元農(nóng)行、建行、興業(yè)、農(nóng)銀理財領(lǐng)罰單 都因這項業(yè)務(wù)